Unsere Regeln gegen Geldwäscherei

Geldwäscherei bekämpfen wir nicht, weil es Vorschrift ist, sondern weil ein sauberer Spielbetrieb die Grundlage für Ihr Vertrauen ist. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, wann wir Ihr Konto verifizieren, welche Dokumente wir brauchen und was passiert, wenn etwas nicht zusammenpasst. Als Casino mit Curaçao-Lizenz (8048/JAZ2023-045) und Sitz von Castle Gaming N.V., gegründet 2023, unterliegen wir strengen Vorgaben zur Bekämpfung von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung.

Unser Engagement gegen Geldwäscherei

Geldwäscherei ist der Versuch, illegal erlangte Gelder über scheinbar legale Kanäle in den Finanzkreislauf zurückzuführen. Online-Casinos sind dafür ein beliebtes Ziel, weil Ein- und Auszahlungen schnell und in grossem Umfang erfolgen. Deshalb betreiben wir bei Castle Casino ein internes AML-Programm, das auf den Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion Curaçao basiert und international anerkannte Standards umsetzt, darunter die FATF-Empfehlungen.

Konkret bedeutet das für unseren Betrieb: Wir identifizieren jeden Spieler, bevor Auszahlungen erfolgen. Wir überwachen Transaktionen auf ungewöhnliche Muster. Wir melden Verdachtsfälle an die zuständige Financial Intelligence Unit und frieren betroffene Konten bis zur Klärung ein. Unsere Mitarbeitenden im Compliance-Team werden regelmässig geschult, und die Geschäftsführung trägt die Gesamtverantwortung für das Programm. Mit Ihrer Registrierung akzeptieren Sie diese Richtlinien als Teil unserer Nutzungsbedingungen.

Wann wir Sie verifizieren

Drei Zeitpunkte der Prüfung

Wir verifizieren Ihre Identität gestuft. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Adresse automatisch gegen verfügbare Datenquellen sowie gegen Sanktions- und PEP-Listen (politisch exponierte Personen). Vor der ersten Auszahlung verlangen wir vollständige Dokumente. Zusätzlich kann eine Verifizierung ausgelöst werden, wenn Sie bestimmte Schwellenwerte überschreiten, wenn ein ungewöhnliches Spielmuster auffällt oder wenn wir aufgrund gesetzlicher Vorgaben dazu verpflichtet sind.

Ohne verifiziertes Konto können Sie bei uns einzahlen und spielen, aber keine Auszahlung erhalten. Diese Reihenfolge ist bewusst so gesetzt: Sie erleben keine Hürde, solange Sie nur spielen, und wir erfüllen unsere Pflichten, bevor Geld das Casino verlässt.

• Registrierung: automatische Plausibilitätsprüfung Ihrer Angaben, Alter ab 18 Jahren
• Erste Auszahlung: vollständiger Identitätsnachweis mit Dokumenten
• Laufend: erneute Prüfung bei Schwellenwerten, Verdachtsfällen oder veralteten Dokumenten

So läuft die Verifizierung ab

Der Prozess ist so gebaut, dass Sie ihn ohne Hilfe in wenigen Minuten starten können. Sie laden Ihre Dokumente direkt in Ihrem Konto hoch, im Bereich Profil. Die Prüfung übernimmt unser Compliance-Team, bei Standardfällen innerhalb von 24 Stunden. Kommen Fremdwährungen, unterschiedliche Namen auf Dokumenten oder zusätzliche Herkunftsnachweise hinzu, kann die Prüfung bis zu 3 Werktage dauern. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und zusätzlich eine Nachricht im Konto.

Ihre Dokumente behandeln wir wie sensible Finanzdaten: verschlüsselte Übertragung per TLS, Speicherung auf Servern mit beschränktem Zugriff, getrennt von Ihren Spieldaten. Nur befugte Mitarbeitenden der Compliance- und Zahlungsverkeftsabteilung können die Dokumente einsehen. Wir geben sie niemals an Dritte weiter, ausser eine Behörde verlangt dies gesetzlich.

• Schritt 1: Bereich Verifizierung im Profil öffnen
• Schritt 2: Identitätsdokument von beiden Seiten fotografieren oder scannen
• Schritt 3: Wohnsitznachweis hochladen (Rechnung oder Auszug, maximal 3 Monate alt)
• Schritt 4: Zahlungsmethode nachweisen, mit der Sie eingezahlt haben
• Schritt 5: Prüfung abwarten, typically 24 Stunden, maximal 3 Werktage

Herkunft der Gelder nachweisen

Bei hohen Einzahlungsvolumen oder Auffälligkeiten fragen wir nach, woher die eingesetzten Mittel stammen. Das klingt nach einer Zumutung, ist aber ein gesetzlicher Kernbestandteil der AML-Pflicht: Wir müssen plausibel belegen können, dass Gelder aus einer legalen Quelle wie Erwerbseinkommen, Vermögen, Erbschaft, Verkäufen oder Geschenchen stammen. Nicht gemeint sind die Gewinne aus Ihrem Spiel bei uns, sondern das Geld, mit dem Sie spielen.

Auslöser für eine solche Anfrage sind zum Beispiel Einzelzahlungen über 10,000 CHF, wiederholte grosse Einzahlungen in kurzer Zeit, Einzahlungen von vielen verschiedenen Konten auf ein Spielerkonto oder ein auffälliger Widerspruch zwischen eingesetztem Volumen und den bei der Registrierung gemachten Angaben zum Einkommen. Als Nachweis genügen oft ein Lohnausweis, ein Steuerbescheid, ein Bankauszug über den relevanten Zeitraum oder ein kurzer Kaufvertrag. Wir prüfen die Unterlagen vertraulich und fordern nur, was im konkreten Fall nötig ist.

Transaktionen prüfen wir laufend

Jede Ein- und Auszahlung läuft durch unser Monitoring-System. Es vergleicht Ihr Verhalten mit Ihrem bisherigen Muster und mit typischen Risikoprofilen. Zahlen Sie plötzlich das Zehnfache Ihres üblichen Betrags ein, nachdem Sie zuvor niedrige Beträge gespielt haben, meldet das System den Fall zur manuellen Prüfung. Das bedeutet nicht automatisch eine Blockade, in den meisten Fällen genügt uns ein kurzer Blick in die Konto-Historie.

Auszahlungen erfolgen nach der Same-Methode-Regel: Wir zahlen auf dieselbe Methode aus, über die Sie eingezahlt haben, und zwar höchstens bis zum Betrag Ihrer Einzahlungen. Ein Restbetrag darüber hinaus wandert auf eine von Ihnen gewählte Auszahlungsmethode. Bei Kreditkarten und E-Wallets wie Skrill, Neteller, MiFinity und Jeton dauern Auszahlungen 0 bis 24 Stunden, bei Karten 1 bis 3 Tage, bei Banküberweisung 3 bis 5 Tage. TWINT, Bitcoin und Ethereum sind ebenfalls verfügbar. Gebühren erheben wir für keine dieser Methoden.

Wenn Dokumente fehlen oder scheitern

Verifizierung kann aus drei Gründen scheitern: Dokumente sind abgelaufen oder unlesbar, Angaben widersprechen den Unterlagen, oder es besteht ein konkreter Verdacht auf Geldwäscherei, Betrug oder Identitätsmissbrauch. Im ersten Fall geben wir Ihnen 30 Tage Zeit, die Dokumente zu ersetzen, und erinnern Sie per E-Mail. Im zweiten Fall sperren wir Auszahlungen, bis die Diskrepanz geklärt ist, etwa bei einem Tippfehler im Namen oder einem Umzug ohne Adressaktualisierung.

Besteht ein Verdachtsfall, frieren wir das Konto sofort ein, kündigen die Prüfung der zuständigen Behörde an und nehmen so lange keine Ein- noch Auszahlungen vor. Diese Massnahmen sind nicht verhandelbar, sie folgen direkt aus dem Gesetz. Guthaben aus regulärem Spiel verfällt dadurch nicht: Sobald die Prüfung ohne Befund endet, zahlen wir den Betrag vollständig aus. Bei nachgewiesenem Betrug oder Identitätsmissbrauch behalten wir uns vor, Konten zu schliessen und Guthaben einzubehalten, soweit die gesetzlichen Vorgaben dies decken.

Falsche Angaben bei der Registrierung, Mehrfachkonten unter verschiedenen Identitäten oder die Nutzung unseres Angebots aus gesperrten Ländern wie den USA, Grossbritannien, Frankreich, den Niederlanden, Spanien, Italien oder Belgien führen ebenfalls zur Kontoschliessung.

Warum Castle Casino Dokumente speichert

Verifizierungsunterlagen bewahren wir mindestens 5 Jahre nach dem Ende der Geschäftsbeziehung auf, wie es die AML-Vorgaben unserer Lizenz vorschreiben. Der Grund ist einfach: Behörden können Jahre nach einem Verdachtsfall Auskunft verlangen, und wir müssen die damalige Identitätsprüfung nachvollziehbar belegen können. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente, soweit keine andere gesetzliche Pflicht entgegensteht.

Sie haben jederzeit das Recht, eine Kopie Ihrer bei uns gespeicherten Daten anzufordern und Korrekturen zu verlangen, wenn etwas unrichtig ist. Anfragen dazu richten Sie an [email protected]. Unser Support-Team ist rund um die Uhr erreichbar und leitet Datenauskünfte direkt an die zuständige Stelle weiter. Auch Fragen zu den Verantwortlichkeits-Tools wie Einzahlungslimits, Verlustlimits oder Selbstausschluss, etwa über SOS Spielsucht oder Sucht Schweiz, beantwortet Ihnen das Team sofort.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon vor der ersten Einzahlung verifizieren lassen?

Nein. Bei der Registrierung prüfen wir nur Ihre Angaben automatisch. Vollständige Dokumente verlangen wir vor der ersten Auszahlung oder wenn ein Schwellenwert oder Verdachtsfall eine Prüfung auslöst. Einzahlen und spielen können Sie vorher.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In Standardfällen prüfen wir Ihre Unterlagen innerhalb von 24 Stunden. Bei komplexen Konstellationen wie Fremdwährungen, abweichenden Namen oder zusätzlichem Herkunftsnachweis dauert es bis zu 3 Werktage. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail.

Warum muss ich die Herkunft meiner Gelder belegen?

Bei hohen Volumen oder Auffälligkeiten sind wir gesetzlich verpflichtet nachzuweisen, dass die eingesetzten Mittel aus einer legalen Quelle stammen. Ein Lohnausweis, Steuerbescheid oder Bankauszug genügt in den meisten Fällen.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen lassen, als ich eingezahlt habe?

Grundsätzlich zahlen wir auf dieselbe Methode aus, über die Sie eingezahlt haben, bis zur Höhe Ihrer Einzahlungen. Nur Beträge darüber hinaus können auf eine andere Methode gehen. Das gilt für TWINT, PostFinance, Karten, Skrill, Neteller, Bitcoin und Ethereum.